ПОКАНА
ДО ВСИЧКИ ЗАИНТЕРЕСОВАНИ ФИНАНСОВИ
ИЛИ КРЕДИТНИ ИНСТИТУЦИИ И ФИНАНСОВИ ПОСРЕДНИЦИ
ОТНОСНО: ПРЕДСТАВЯНЕ НА ОФЕРТА ЗА УЧАСТИЕ В ПРОЦЕДУРА ЗА ИЗБОР НА ФИНАНСОВА ИЛИ КРЕДИТНА ИНСТИТУЦИЯ, ИЛИ ФИНАНСОВ ПОСРЕДНИК ПО ЧЛ.19 ОТ ЗАКОНА ЗА ОБЩИНСКИЯ ДЪЛГ
УВАЖАЕМИ ДАМИ И ГОСПОДА,
При текущото изпълнение на Общинския бюджет за 2025 г. настъпиха редица обстоятелства, които наложиха да бъдат предприети действия за осигуряване на финансиране на общинския бюджет чрез заем от финансова или кредитна институция.
При спазване на действащото законодателство бе публикувана покана за публично обсъждане на намеренията на общината да кандидатства за заем от финансова или кредитна институция и на 01.08.2025г. бе проведено.
След законовия срок се внесе Докладна записка в Общински съвет-гр. Тутракан. С Решение № 391по Протокол № 35 от 28.08.2025г. на Общински съвет гр. Тутракан се произнесе за своето становище.
В изпълнение на Решение № 391 по Протокол № 35 от 28.08.2025г. на Общински съвет гр. Тутракан и във връзка с чл.20.д. Глава пета от Наредба за поемането, обслужването и управлението на общинския дълг на Община Тутракан, приета с Решение № 286 по Протокол № 30 от24.04.2025г. на Общински съвет гр. Тутракан, Кметът КАНИ всички заинтересовани финансови или кредитни институции, или финансови посредници да представят ОФЕРТА за участие в процедура за избор на финансова или кредитна институция, или финансов посредник по чл.19 от ЗОД, която да предостави на общината заем/ кредит при параметри приети с Решение № 391 по протокол № 35. на Общински съвет гр. Тутракан, както следва:
1. Максимален размер на дълга – 3 500 000 (три милиона и петстотин хиляди)лв.
2. Валута на дълга – лева.
3. Вид на дълга – дългосрочен, поет с договор за общински заем от банкова финансова институция.
4. Цел на дълга – попълване на собствени средства за покриване на фактически недостиг при предоставяне на публичните услуги от общината.
5. Начин на обезпечение на кредита: Учредяване на залог върху настоящи и бъдещи парични вземания, представляващи настоящи и бъдещи приходи на община Тутракан, по чл. 45, ал. 1, т. 1 букви от „а” до „ж” от Закона за публични финанси и изравнителна субсидия.
6. Условия за погасяване – ежемесечно, по възможност с отсрочка от една година считано от датата на подписване на договора за кредит на равни части и с възможност за предсрочно погасяване на кредита без наказателни лихви.
7. Максимален лихвен процент, такси, комисионни и други.
7.1 Максимален лихвен процент – годишна лихва в размер на не повече до 4.2 (четири цяло и две на сто).
7.2 Заплащане на лихвата – ежемесечно.
7.3 Такси за управление, такса за предсрочно погасяване, неустойки – чрез договаряне с избраната финансова или кредитна институция.
8. Източници за погасяване на главницата – собствени приходи и изравнителна субсидия на общината.
9. Срок за погасяване – до десет години.
10. Начин на усвояване – с възможност за усвояване при необходимост/револвиращ кредит/
ИЗИСКВАНИЯ КЪМ КАНДИДАТА:
В съответствие с Наредбата за поемането, обслужването и управлението на общинския дълг на Община Тутракан приета с Решение № 286 по Протокол № 30 от 24.04.2025 г. на Общински съвет гр. Тутракан,
ОФЕРТА могат да представят и участват лица, които са кредитна или финансова институция, или финансов посредник, притежаващи валиден лиценз или вписани в съответния регистър, съобразно вида на услугата, по която ще се извърши подбора.
Кандидатите могат да кандидатстват независимо дали са получили персонално покана или не.
ОФЕРТА не може да представя лице, което:
1. Е поставено под специален надзор по смисъла на Чл.115 от ЗКИ /Закон за
кредитните институции/-приложимо за банки;
2. Е банка, спрямо която се прилагат оздравителни мерки или прекратителни процедури по реда на закона за кредитните институции;
3. Има парични задължения към общината по седалището си, към Община Тутракан и по смисъла на Данъчно-осигурителния процесуален кодекс, установени с влязъл в сила акт на компетентен орган, освен ако не е допуснато разсрочване или отсрочване на задълженията.
Обстоятелствата се доказват чрез попълнен и представен документ по Образец № 1 на Общината и се вписват в свободен текст към същия Образец 1 за по-голяма яснота, ако е необходимо.
ИЗИСКВАНИЯ КЪМ ОФЕРТИТЕ:
Офертата се представя по Образец 2 , утвърден от Общината.
Всяка оферта следва да съдържа най-малко следните данни:
- административни сведения за участника, наименование, ЕИК, лице за контакт, адрес, телефон за връзка, е-mail.
- заверено копие от валиден лиценз на кредитната институция.
- Декларация, с която участника декларира, че приема условията и параметрите по кредита, определени с Решение № 391 по Протокол № 35 от 30.08.2025 г.на Общински съвет-гр. Тутракан.
- Размерът на годишния лихвен процент за редовна главница, формиран като ОЛП на БНБ плюс надбавка на банката/ финансовата /кредитна институция, като се посочи размера на надбавката цифром и словом.
- срок на валидност на офертата/ не по-малък от 90 дни от крайната дата за подаване на офертите/.
МЯСТО, СРОК И ПОДАВАНЕ НА ОФЕРТИТЕ:
Участниците ползват за представяне на документите три плика:
Плик № 1 - поставят Образец №1 и го затварят;
Надписва се : Плик №1
Плик № 2 – поставят Образец № 2 и Образец № 3 и го затваря;
Надписва се : Плик № 2
Плик № 3 – поставят Плик № 1 и Плик № 2 и го затварят.
Участниците подават своите оферти в запечатан, непрозрачен плик в деловодството на Община Тутракан с адрес на управление - гр. Тутракан, ул.“ Трансмариска“ № 31 или чрез куриер до същия адрес, в срок до 5 работни дни от датата на публикуване на обявата в регионален вестник или до 18.09. 2025 г..
Плик № 3 следва да е надписан, както следва:
До Община Тутракан, гр. Тутракан 7600
Ул. „ Трансмариска“ № 31
ОФЕРТА
За участие в процедура за избор на финансова или кредитна институция, или финансов посредник по чл.19 от закона за общинския дълг
Участник : ………………………………….
Адрес за кореспонденция:…………………….
Телефон за връзка:………………………….
Лице за контакти:………………………………
Електронен адрес:…………………
Плик № 3
!!! Неправилното изписване на горепосочените реквизити или вмъкване на каквито и да е било други пояснения по плика ще се зачита като невалиден и няма да бъде разгледан от комисията, определена със Заповед на Кмета за разглеждане на офертите.
МЯСТО И ДАТА НА ОТВАРЯНЕ НА ОФЕРТИТЕ:
Офертите ще се отворят по ред на тяхното постъпване в деловодството на Общината, от председателя на комисията и в присъствието на определените членове със заповед на кмета на общината
Отварянето ще се състои на 19.09. 2025 г. в Заседателната зала на Общината в 13:30 часа.
При възникнали непредвидени събития, които ангажират заседателната зала общината си запазва правото за промяна на мястото за отваряне на офертите при спазване на деня и часа.
На отварянето на офертите могат да присъстват кандидати подали оферти или упълномощени техни представители с нотариално заверено пълномощно.
Публичната част на заседанието на комисията приключва с отваряне на пликовете по реда на тяхното постъпване и обявяване на съдържанието им, след което работата на комисията може да продължи без присъствието на представители на кандидатите подали оферти или упълномощени от тях лица.
РАЗГЛЕЖДАНЕ НА ОФЕРТИТЕ:
На първото заседание на комисията, преди отваряне на пликовете, членовете на комисията подписват декларация за несвързаност по смисъла на ТЗ с кандидат в процедурата и липса на финансов интерес от поемането на общинския дълг.
По време на първото заседание на комисията председателят на комисията определен със заповед на кмета приема от служителя в деловодството подадените оферти и запознава членовете на комисията и присъстващите представители на кандидатите за техния брой.
Извършва се проверка за вид на плика, за изписването на реквизитите върху същия. Ако се установят нарушения кандидатът се отстранява. В случай, че всичко отговаря на изискванията определени от общината изправната документация се отваря по реда на нейното постъпване.
Всяка оферта се проверява дали отговаря на поставените с № 391 по Протокол № 35 от 28.08.2025г.на Общински съвет-гр. Тутракан условия. Оферти, които не отговарят на изискванията на решението се отстраняват.
Допуснатите до участие оферти се оценяват въз основа на критерия „ИКОНОМИЧЕСКИ НАЙ ИЗГОДНА ОФЕРТА“.
Оценката на предложенията се извършва по МЕТОДИКА ЗА ОЦЕНКА НА ПРЕДЛОЖЕНИЯТА.
Решенията на комисията се вземат с мнозинство повече от половината от общия брой на членовете, определени със заповедта на кмета, без да се вземат предвид резервите.
Когато член на комисията не е съгласен с взетото решение от другите членове, той подписва протокола с особено мнение, като в резюме излага мотивите.
При обективна невъзможност даден член да изпълни задълженията си по заповедта на кмета, той се замества от резервен член.
Работата на комисията приключва с изготвяне на протокол, с който информира кмета за резултатите от работата и се прави предложение до Кмета на Община Тутракан за издаване на заповед за обявяване на резултатите от класирането.
В срок до 7/седем/ календарни дни от утвърждаване на протокола от кмета се издава заповед от кмета за избора на финансова/ кредитна институция, която е определена да предостави банков заем на общината.
Заповедта на Кмета за класирането се изпраща в тридневен срок от датата на издаването й до всички участници за информация и се публикува на интернет страницата на общината.
В едномесечен срок от издаването на заповедта се сключва договор за заем с класирания на първо място кандидат.
При отказ на класиралия се на първо място участник да подпише договор, кметът писмено отправя покана до следващия по ред класирал се участник.
ДОКУМЕНТАЦИЯ ЗА УЧАСТИЕ В ПРОЦЕДУРАТА:
- Решение № 391 по Протокол № 35 от 28.08.2025г.на Общински съвет гр. Тутракан
- Документи по образец –
Представяне на кандидата Образец № 1;
Оферта на кандидата- Образец № 2;
Декларация – Образец № 3;
- Описание на заема.
- Баланс на Община Тутракан за 2022,2023,2024 и към 30.06.2025 г.; Обяснителна записка към Баланс/ГФО 2024 г..
- Отчет за касовото изпълнение на бюджета за 2022,2023,2024 и към 30.06.2025 г.
- Справка за просрочените задължения към 2024г.; към 30.06.2025 г.
- Методика за оценка на офертите.
КМЕТ НА ОБЩИНА ТУТРАКАН:
Д-Р ДИМИТЪР СТЕФАНОВ
ДОКУМЕНТИ ПО ОБРАЗЕЦ !
Утвърдил:………………..
Д-р ДИМИТЪР СТЕФАНОВ
Кмет на Община Тутракан
Образец № 1
ИНФОРМАЦИЯ ЗА УЧАСТНИКА
в процедура за избор на финансова или кредитна институция, или финансов посредник
по чл.19 от Закона за общинския дълг, която да предостави на Община Тутракан заем/кредит
|
Наименование на участника
|
…………………………………………………………………….
…………………………………………………………………….
…………………………………………………………………….
|
|
Правно- организационна форма на участника
|
|
|
Седалище по регистрация
|
…………………………………………………………………….
……………………………………………………………………
…………………………………………………………………….
|
|
БУЛСТАТ
|
|
|
Пълен адрес за кореспонденция:
|
…………………………………………………………………….
…………………………………………………………………….
…………………………………………………………………….
……………………………………………………………………
|
|
Телефон за контакти:
GSM
|
……………………………………………………………………
……………………………………………………………………
|
|
Електронен адрес:
|
……………………………………………………………………
……………………………………………………………………
|
|
Лице представляващо участника:
|
|
|
Лице за контакти:
|
|
|
Упълномощено лице:
|
|
|
Валиден лиценз
|
|
Пояснителна информация:
……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
Утвърдил:………………..
Д-р ДИМИТЪР СТЕФАНОВ
Кмет на Община Тутракан
Образец № 2
ОФЕРТА
ЗА УЧАСТИЕ В ПРОЦЕДУРА ЗА ИЗБОР НА ФИНАНСОВА ИЛИ КРЕДИТНА ИНСТИТУЦИЯ, ИЛИ ФИНАНСОВ ПОСРЕДНИК
ПО ЧЛ.19 ОТ ЗАКОНА ЗА ОБЩИНСКИЯ ДЪЛГ, КОЯТО ДА ПРЕДОСТАВИ НА ОБЩИНА ТУТРАКАН ЗАЕМ/КРЕДИТ
Наименование на участника:
Седалище и адрес на управление:
БУЛСТАТ/ЕИК:
Телефонен номер:
Факс номер:
Електронен адрес:
Лице представляващо участника:
Лице за контакти:
Упълномощено лице:
Валиден лиценз
УВАЖАЕМИ Г-Н СТЕФАНОВ,
След като се запознах(ме) с обявлението за провеждане на процедура за избор на финансова институция за предоставяне на дългосрочен револвиращ кредит на Община Тутракан, подписаният(те), представляващ(и) ................................................................. предлагам/е следните условия за предоставяне на дългосрочен револвиращ кредит на Община Тутракан:
1. Предлагам дългосрочен револвиращ банков кредит в размер на ……………/……………………………………………………………………………………./ (цифром и словом)
За обезпечение на кредита Община Тутракан следва да учреди залог върху собствени приходи и изравнителната субсидия на Общината за периода на действие на договора в размер на …………………………….. .от стойността на кредита. / % /
Усвояването на кредита е при необходимост / револвиращ кредит
2. Размер на годишен лихвен процент - ………………………………...
( цифром и словом)
………………………………………………………………………………………
3. Размер на надбавка над лихвения процент при просрочие на главницата - ……................................................................................................................................
(цифром и словом)
4. Размер на заложените вземания в договора за залог - ……………………………………………………………………………
5. Срок за усвояване, начин на усвояване - ……………………………
6. Краен срок на погасяване - …………………………….…………….
7. Срок на валидност на офертата ………………………………………..
(не по-малък от 90 дни)
от крайния срок за представяне на офертите.
Приложено, представям:
1. Административни сведения за участника (образец № 1)
2. Лиценз за извършване на банкова дейност или дейност като кредитна институция или фонд- заверено копие.
3. Декларация за приемане на условията и параметрите по кредита, определени с Решение № 580 по Протокол № 46 от 30.08.2022г.на Общински съвет – Тутракан - Образец № 3.
4. Нотариално заверено пълномощно (когато ценовата оферта е подписана от лице, което няма представителни функции).
Дата: .......... 2025 г. Подпис и печат: ..................
Гр. ........................... (Име, фамилия, длъжност)
Утвърдил:………………..
Д-р ДИМИТЪР СТЕФАНОВ
Кмет на Община Тутракан
Образец № 3
ДЕКЛАРАЦИЯ
за приемане на условията по кредита, определени с Решение № …………………….по Протокол №……………..на Общински съвет-гр. Тутракан
Долуподписаният (-ната) .......................................................................,
гражданин на .............................................................., в качеството ми на ........................................................., ......................................................................
(длъжност) (наименование на участника)
със седалище и адрес на управление: .......................................................,
участник в процедура за избор на финансова или кредитна институция, или финансов посредник по чл.19 от закона за общинския дълг, която да предостави на Община Тутракан заем/кредит, с настоящата
ДЕКЛАРИРАМ, ЧЕ:
Приемам условията за предоставяне на кредит, съгласно Решение №…………………….. на Общински съвет – Тутракан.
Известна ми е отговорността по чл. 313 от Наказателния кодекс за посочване на неверни данни.
Дата: ............. 2025 г. Декларатор: ..................
Гр. ........................... (Подпис)
МЕТОДИКАТА ЗА ОЦЕНКА НА ПРЕДЛОЖЕНИЯТА
Методиката за оценка на предложенията се основава на оценки по обективни критерии, като по този начин се гарантира, както точна оценка, така и успешно изпълнение на поръчката от страна на потенциалния изпълнител.
Комплексната оценка на постъпилите оферти и класирането на участниците след провеждане на процедурата се извършва въз основа на критерия „икономически най-изгодна оферта” по следните критерии:
Показател: Годишен лихвен процент (%) по кредита: тежест 80 точки (ГЛП);
Показател: Надбавка (%) над лихвения процент при просрочие на главницата – тежест 20 точки (Ндб);
Комплексната оценка (КО) се изчислява по следната формула:
КО= ГЛП + Ндб
1. Годишен лихвен процент (ГЛП) за главницата по кредита се изчислява по следната формула:
Където ГЛПmin е най-ниския лихвен годишен процент, предложен от участниците;
ГЛПуч е годишният лихвен процент, предложен от участника.
За нуждите на настоящата методика максималната стойност на показател ГЛП е 80 точки.
2. Надбавка над лихвения процент при просрочие на главницата – (Ндб) се изчислява по следния начин:
Където Ндбmin представлява най-ниската предложена от участниците надбавка над лихвения процент при просрочие на главницата.
Ндбуч представлява надбавката, предложена от участника.
За нуждите на настоящата методика максималната стойност на показател Ндб е 20 точки.
В случай, че има предложение „0” по показателите ГЛП и Ндб, за целите на методиката при изчисляване на оценката по съответния показател ще се ползва стойността 0.0001.
При определянето на оценките по показателите ГЛП и Ндб се взема предвид цифрата на предложения процент като такъв, а не като абсолютна сума.
Оценките по всеки отделен показател, се изчисляват с точност до втория знак след десетичната запетая.
Комплексната оценка на всеки един от участниците се изчислява с точност до втория знак след десетичната запетая, като максималната възможна оценка е 100 точки.
Крайно класиране
На първо място се класира участникът с най-висока обща оценка, получена от сбора на двата критерии.
В случай, че комплексните оценки на две или повече оферти са равни, за икономически най-изгодна се приема тази оферта, в която се предлага най-ниския годишен лихвен процент (ГЛП) за главницата на кредита. При условие, че и предложените лихвени проценти на отделните участници са еднакви, се сравнява надбавката над лихвения процент при просрочие на главницата с по-благоприятна стойност по този показател.
При условие, че и предложените лихвени проценти на двата показатели са еднакви, се сравнява процентът залог на вземанията с по-благоприятна стойност по този показател
В случай че икономически най-изгодната оферта не може да се определи, Комисията провежда публично жребий за определяне на Изпълнител между класираните на първо място оферти като ги уведомява за мястото, датата и часа на провеждането.
ОПИСАНИЕ НА ЗАЕМА
Уважаеми дами и господа,
Бюджета на общината за 2025 г. бе приет при определени разчети на собствените приходи, постъпленията от централния бюджет и други външни източници на финансиране с целево предназначение.
В процеса на текущото изпълнение на общинския бюджет възникнаха неотложни разходи, свързани с поемане на ангажименти, които първоначално не бяха разчетени в приетия общинския бюджет за 2025г.
При приемането на всеки Бюджет определяме приоритета на разходите в зависимост от политиката която общината се стреми да реализира, но винаги на първо място се поставят интересите на гражданите и тяхното обслужване при ползване на административни, технически, социални и други услуги.
Собствения ресурс формиран от постъпленията на приходи от данъци и такси от местен характер и изравнителната субсидия, която предоставя държавата за нашата община, са крайно недостатъчни за да обезпечат финансово необходимостта от средства за реализиране на разнообразните дейности на общината.
От друга страна увеличението на цените на услугите, доставките и строително монтажни работи, които се налага да ползва и осъществява общината растат с по голям ръст в сравнение с увеличението на размера на данъците и таксите на предоставените от нас услуги.
Налагат се допълнителни разходи по някои от реализираните проекти в периода на мониторинг, а и в последствие за да функционират изискват извършване на разходи с постоянен характер- например застраховане на обекта; назначаване на определен брой персонал за осъществяване на дейността в изградения обект; разходи за издръжка на обекта- ток, вода и други;
Възникват разходи, които не са допустими и възстановими по проекта, не са могли да бъдат предвидени.
Нарастват цените на материалите и услугите в периода от кандидатстване до започване на реално изпълнение на дейностите по проекта;
Налагат се неоснователно финансови корекции по проекти, които общината обжалва, печели, но това е с цената на допълнителни разходи и проточване във времето.
Общините сме подложени на крайно тромав процес на проверка, верификация и възстановяване на разходите по проекта;
Частично се компенсира увеличението на МРЗ от държавата – само за определени дейности;
Тези и редица други причини налагат да отлагаме текущите разходи във времето, като средствата се насочват в приоритетните политики.
Това са част от причините, които доведоха до натрупване на неразплатени и просрочени задължения към доставчици.
След като разгледахме финансовите възможности към настоящия период предприехме действия за осигуряване на средства чрез заем за да синхронизираме някои взаимоотношения към доставчици, кредитори и други.
Прогнозния размер на предстоящия заем сме разчели да е 3 500 000 лв.
Като в сумата сме взели предвид :
Прогнозен размер на неразплатени и просрочени задължения към 31.12.2025г. при Общинска администрация 2 335 315,00 лв.
Просрочени задължения при ВРБК 46 000,00 лв.
Приключване заем към ФОНД ФЛАГ ЕАД 336 776,00 лв.
Лихви по заема за 6 м. 8 500,00 лв.
Приключване на Заем към РФГР 218 544,00 лв.
Приключване на заем към ДСК 151 865,00 лв.
Лихви по заемите 3 000,00 лв.
Предоставяне на оборотни средства за приключване на проект за енергийна ефективност на бл. Възход 400 000,00 лв.
Всичко заем 3 500 000,00 лв.
Към настоящия период общината обслужва следните кредити:
- Обслужване на съществуващи кредити към ФОНД ФЛАГ ЕАД, свързани със съфинансиране на реализирани вече проекти , в т.ч.
1.1.По проект ГПСОВ/ 4 000 000,00 лв./ - годишно от собствените приходи се разчитат 280 000 лв. за разплащане на главницата и 157 000 за разплащане на лихва;
Такса ангажимент по кредита – еднократно се плаща при усвояване на кредита; Не се дължи по старите кредити.
Такса администриране на кредита – постоянен месечен размер от 100,00 лв, или 1200,00 годишно.
Остатък към 30.07.2025 г. е 2 900 000,00 лв.
1.2.По проект Изграждане на МК Тутраканска епопея 1916 / 1 581 761,00 лв./ - годишно се разчитат 175 000 лв. по главницата и 67 000.00 за разплащане на лихва;
Остатък към 30.07.2025 г. е 1 245 961,00 лв.
Такса ангажимент по кредита – еднократно се плаща при усвояване на кредита; Не се дължи по старите кредити.
Такса администриране на кредита – постоянен месечен размер от 100,00 лв, или 1200,00 годишно.
1.3. По проект Изграждане на МК Тутраканска епопея 1916 / 2 736 776,00лв./– останала еднократна вноска от 336 776,00 лв. представляваща непогасена главница по мостови кредит поради неверифицираните разходи по проекта и месечна лихва и такса за обслужване в размер на около 1 600,00 лв. или допълнително годишно натоварване на бюджета с около 17 000,00 лв.
Остатък към 30.07.2025 г. е 336 776,00 лв.
Такса ангажимент по кредита – еднократно се плаща при усвояване на кредита; Не се дължи по старите кредити.
Такса администриране на кредита – постоянен месечен размер от 100,00 лв, или 1200,00 годишно.
- Обслужване на съществуващи кредити от други банки :
По проект Изграждане на МК Тутраканска епопея 1916 / 266 916,00 лв./ - годишно се разчитат 29 657,28 лв. по главницата и 970,00 лв. за разплащане на лихва към РФГР;
Остатък към 30.07.2025 г. е 216 067,00 лв.
По проект Изграждане на МК Тутраканска епопея 1916 / 185 484,00 лв./ - годишно се разчитат 20 609,28 лв. по главницата и 5 000,00 лв. за разплащане на лихва към БАНКА ДСК;
Остатък към 30.07.2025 г. е 150 147,00 лв.
Към ТБ Д АД за подпомагане недостиг на собствени приходи/ 3 900 000,00 лв. – 325 000,00 лв. за главница и около 179 000,00 лв. за лихва
Остатък към 30.06.2025 г. е 3 900 000,00 лв.
- Нови кредити от ФОНД ФЛАГ, СКЛЮЧЕНИ ПРЕЗ 2025 Г. , в т.ч.
- Във връзка с финансиране на проект за обновяване на образователните игрища в СУ „ Христо Ботев“ / 176 300,00 лв. /
Кредитът е мостови, което предполага 100 % плащане на главницата от възстановените средства от УО.
За общинския бюджет допълнителен разход е лихвата по кредита, която годишно ще е около 7 200.00 лв.
Към 30.07.2025 г. е усвоен в размер на 151 720,72 лв. и е върнат от верифицираните от УО средства по проекта.
- Във връзка с финансиране на проект за подобряване на енергийната ефективност в общината и конкретно в гр. Тутракан / 570 000,00лв./
Кредитът е мостови, което предполага 100 % плащане на главницата от възстановените средства от УО.
За общинския бюджет допълнителен разход е лихвата по кредита, която годишно ще е около 27 600.00 лв.
Към 30.07.2025 г. е усвоен в размер на 563 484,35 лв. и върнат от верифицираните от УО средства по проекта.
- Във връзка с реализиране на проект за основен ремонт на ДСХ, изграждане на нов корпус, доставка на оборудване и обзавеждане / 1 300 000,00 лв./
Кредитът е мостови, което предполага 100 % плащане на главницата от възстановените средства от УО.
За общинския бюджет допълнителен разход е лихвата по кредита, която годишно ще е около 63 000,00 лв.
Към 30.07.2025 г. все още не са усвоявани средства по проекта.
- Във връзка с реализиране на проект за енергийна ефективност на уличното осветление в пет населени места на територията на общината / 620 000,00 лв.
Кредитът е мостови, което предполага 100 % плащане на главницата от възстановените средства от УО.
За общинския бюджет допълнителен разход е лихвата по кредита, която годишно ще е около 29 800,00 лв
Към 30.07.2025 г. са усвоени 262 091,00 лв. по от общия заем.
ОБОБЩЕНИЕ
Към настоящия период необходимостта от собствен ресурс за обслужване на кредити се свежда приблизително до следната:
За плащания по главниците на кредитите годишно около 830 266,56 лв.
За плащания на лихви по кредите годишно около 553 570,00 лв.
Такса администриране на кредита – постоянен месечен размер от 100,00 лв на кредит, или 8 400,00 годишно.
За плащане по непокрит от УО мостови кредит еднократна вноска от 336 776,00 лв.
Със прогнозен срок за погасяване до април 2026 г. са новите четири заема към ФОНД ФЛАГ ЕАД и до края на септември 2025 г. е мостовия кредит към ФОНД ФЛАГ ЕАД за който не беше верифицирана сумата в размер на 336 776,00 лв.
Намерението на общината е чрез новия заем
- да се погаси задължението към ФОНД ФЛАГ ЕАД в размер на 336 776,00 лв.
- да се погасят заемите към ДСК и РФГР
Чрез тези стъпки се прогнозира да намали тежестта на задълженията във връзка с плащане на заеми чрез средства от собствените приходи с около 50 300 лв. плащания по главница годишно и еднократно 336 776,00 лв. и с около 149 970,00 лв. плащания на лихви по заеми.
Новия кредит се предвижда да увеличи тежестта на общинския бюджет с около 350 000,00 лв. годишно плащане по главница и около 147 000 лв. плащане за лихва.
Общото задължение годишно по обслужването на заемите ще се увеличи с около 296 730,00 лв..
Направен е анализ на нарастване на собствените приходи през 2024 г. , когато се увеличиха данъците с местен характер, спрямо постъпленията на приходите през 2023 г. Събраните приходи през 2024 г. в частта на приходите с постоянен характер са с около 950 000 лв. в по вече. При тези сравнения са изключени постъпленията от продажби на общинско имущество. Допускаме, че в тази сума определен процент около 20 % са еднократни разходи от лихви, глоби и други, както и приходи от наеми на общинско имущество, което е продадено или не е подновен договор за наем.
Ако редуцираме събраните в по вече приходи с тези 20 5, или около 200 000,00 лв., ще остане прогнозен размер на приходите от около 750 000,00 лв.
С този прогнозен ресурс ще осигурим средства за разплащане на задължения по заемите и с разликата ще компенсираме ЧАСТ ОТ НЕДОСТИГА от средства за дейностите общински характер, включително и ръста на МРЗ.
Публичното обсъждане се проведе на 01.08.2025г. в Заседателната зала на общината.
При договарянето с кредитните институции на заемни средства, които са с обезпечение собствени приходи и изравнителна субсидия винаги подхождаме така, че да поддържаме добра кредитна история - редовно да плащаме договорената месечна главница и лихва.
Уверяваме Ви, че общинска администрация Тутракан работи всеотдайно за запазване на позицията ни на лоялен клиент и се надяваме, че така ще е и с финансовата/ кредитна институция, която ни предпочете като такъв и приеме предложението ни като представи своя оферта за което предварително благодарим.
Д-р ДИМИТЪР СТЕФАНОВ
Кмет на Община Тутракан