ПОКАНА
ДО ВСИЧКИ ЗАИНТЕРЕСОВАНИ ФИНАНСОВИ
ИЛИ КРЕДИТНИ ИНСТИТУЦИИ
ОТНОСНО: ПРЕДСТАВЯНЕ НА ОФЕРТА ЗА УЧАСТИЕ В ПРОЦЕДУРА ЗА ИЗБОР НА ФИНАНСОВА ИЛИ КРЕДИТНА ИНСТИТУЦИЯ, ИЛИ ФИНАНСОВ ПОСРЕДНИК ПО ЧЛ.19 ОТ ЗАКОНА ЗА ОБЩИНСКИЯ ДЪЛГ
УВАЖАЕМИ ДАМИ И ГОСПОДА,
При текущото изпълнение на Общинския бюджет за 2022 г. настъпиха редица обстоятелства, които наложиха да бъдат предприети действия за осигуряване на финансиране на общинския бюджет чрез заем от финансова или кредитна институция.
При спазване на действащото законодателство бе публикувана покана за публично обсъждане на намеренията на общината да кандидатства за заем от финансова или кредитна институция и на 28.07.2022г. бе проведено.
След законовия срок се внесе Докладна записка в Общински съвет-гр. Тутракан. С Решение № 580 по Протокол № 46 от 30.08.2022г.на Общински съвет гр. Тутракан се произнесе за своето становище.
В изпълнение на Решение № 580 по Протокол № 46 от 30.08.2022г.на Общински съвет гр. Тутракан и във връзка с т.II.1. за Процедура за избор на финансова или кредитна институция, или финансов посредник по чл.19 от Закона за общинския дълг, приета с Решение № 696 по Протокол № 49 от 13.12.2018г.на Общински съвет гр. Тутракан, Кметът на Община Тутракан отправя
ПОКАНА
ДО ВСИЧКИ ЗАИНТЕРЕСОВАНИ ФИНАНСОВИ
ИЛИ КРЕДИТНИ ИНСТИТУЦИИ
ОТНОСНО: ПРЕДСТАВЯНЕ НА ОФЕРТА ЗА УЧАСТИЕ В ПРОЦЕДУРА ЗА ИЗБОР НА ФИНАНСОВА ИЛИ КРЕДИТНА ИНСТИТУЦИЯ, ИЛИ ФИНАНСОВ ПОСРЕДНИК ПО ЧЛ.19 ОТ ЗАКОНА ЗА ОБЩИНСКИЯ ДЪЛГ, КОЯТО ДА ПРЕДОСТАВИ НА ОБЩИНА ТУТРАКАН ЗАЕМ/КРЕДИТ ПРИ СЛЕДНИТЕ ПАРАМЕТРИ:
1. Максимален размер на дълга – 3 900 000 (три милиона и деветстотин хиляди ) лв.;
2. Валута на дълга – лева;
3. Вид на дълга – дългосрочен, поет с договор за общински заем от банкова финансова институция.
4. Цел на дълга – попълване на собствени средства за покриване на фактически недостиг при предоставяне на публичните услуги от общината.
5. Начин на обезпечение на кредита: Ипотека на имущество и земя и учредяване на залог върху настоящи и бъдещи парични вземания, представляващи настоящи и бъдещи приходи на община Тутракан, по чл.45, ал.1, т.1 букви от „а” до „ж” от Закона за публични финанси.
6. Условия за погасяване – ежемесечно, по възможност с отсрочка от една година считано от датата на подписване на договора за кредит на равни части и с възможност за предсрочно погасяване на кредита без наказателни лихви.
7. Максимален лихвен процент, такси, комисионни и други.
7.1 Максимален лихвен процент – годишна лихва в размер на не повече до 5.00% (пет на сто).
7.2 Заплащане на лихвата – ежемесечно.
7.3 Такси за управление, такса за предсрочно погасяване, неустойки.
8. Източници за погасяване на главницата – собствени приходи и изравнителна субсидия на общината.
9. Срок за погасяване – до петнадесет години.
10. Начин на усвояване – с възможност за усвояване при необходимост/ револвиращ кредит/.
Изисквания към кандидатите:
В съответствие с приетата от Общински съвет - гр. Тутракан Процедура за избор на финансова или кредитна институция, или финансов посредник по чл.19 от Закона за общинския дълг, приета с Решение № № 580 по Протокол № 46 от 30.08.2022г.на Общински съвет-гр. Тутракан могат да представят оферти и участват лица, които са кредитна или финансова институция, или финансов посредник, притежаващи валиден лиценз или вписани в съответния регистър, съобразно вида на услугата, по която ще се извърши подбора.
Кандидатите могат да кандидатстват независимо дали са получили персонално покана или не.
В процедурата не може да участва лице, което:
1. Е поставено под специален надзор по смисъла на Чл.115 от ЗКИ /Закон за
кредитните институции/-приложимо за банки;
2. Е банка, спрямо която се прилагат оздравителни мерки или прекратителни процедури по реда на закона за кредитните институции;
3. Има парични задължения към общината по седалището си, към Община Тутракан и по смисъла на Данъчно-осигурителния процесуален кодекс, установени с влязъл в сила акт на компетентен орган, освен ако не е допуснато разсрочване или отсрочване на задълженията.
Обстоятелствата се доказват чрез попълнен и представен документ по Образец № 1 на Общината и се вписват в свободен текст към същия Образец 1 за по-голяма яснота, ако е необходимо.
Изисквания към офертите:
Офертата се представя по Образец 2 , утвърден от Общината.
Всяка оферта следва да съдържа най-малко следните данни:
- административни сведения за участника, наименование, ЕИК, лице за контакт, адрес, телефон за връзка, е-mail.
- заверено копие от валиден лиценз на кредитната институция.
- Декларация, с която участника декларира, че приема условията и параметрите по кредита, определени с Решение № 580 по Протокол № 46 от 30.08.2022г.на Общински съвет-гр. Тутракан.
- Размерът на годишния лихвен процент за редовна главница, формиран като ОЛП на БНБ плюс надбавка на банката/ финансовата /кредитна институция, като се посочи размера на надбавката цифром и словом.
- срок на валидност на офертата/ не по-малък от 90 дни от крайната дата за подаване на офертите/.
Място, срок и подаване на офертите:
Участниците ползват за представяне на документите три плика:
Плик № 1 - поставят Образец №1 и го затварят;
Надписва се : Плик №1
Плик № 2 – поставят Образец № 2 и Образец № 3 и го затваря;
Надписва се : Плик № 2
Плик № 3 – поставят Плик № 1 и Плик № 2 и го затварят.
Участниците подават своите оферти в запечатан, непрозрачен плик в деловодството на Община Тутракан с адрес на управление - гр. Тутракан, ул.“ Трансмариска“ № 31 или чрез куриер до същия адрес, в срок до 5 работни дни от датата на публикуване на обявата в регионален вестник или до 26.09. 2022 г..
Плик № 3 следва да е надписан, както следва:
До Община Тутракан, гр. Тутракан 7600
Ул. „ Трансмариска“ № 31
ОФЕРТА
За участие в процедура за избор на финансова или кредитна институция, или финансов посредник по чл.19 от закона за общинския дълг
Участник : ………………………………….
Адрес за кореспонденция:…………………….
Телефон за връзка:………………………….
Лице за контакти:………………………………
Електронен адрес:…………………
Плик № 3
!!! Неправилното изписване на горепосочените реквизити или вмъкване на каквито и да е било други пояснения по плика ще се зачита като невалиден и няма да бъде разгледан от комисията, определена със Заповед на Кмета за разглеждане на офертите.
Място и дата на отваряне на офертите:
Офертите ще се отворят по ред на тяхното постъпване в деловодството на Общината, от председателя на комисията и в присъствието на определените членове със заповед на кмета на общината
Отварянето ще се състои на 27.09. 2022 г. в Заседателната зала на Общината в 13:30 часа.
При възникнали непредвидени събития, които ангажират заседателната зала общината си запазва правото за промяна на мястото за отваряне на офертите при спазване на деня и часа.
На отварянето на офертите могат да присъстват кандидати подали оферти или упълномощени техни представители с нотариално заверено пълномощно.
Публичната част на заседанието на комисията приключва с отваряне на пликовете по реда на тяхното постъпване и обявяване на съдържанието им, след което работата на комисията може да продължи без присъствието на представители на кандидатите подали оферти или упълномощени от тях лица.
Разглеждане на офертите
На първото заседание на комисията, преди отваряне на пликовете, членовете на комисията подписват декларация за несвързаност по смисъла на ТЗ с кандидат в процедурата и липса на финансов интерес от поемането на общинския дълг.
По време на първото заседание на комисията председателят на комисията определен със заповед на кмета приема от служителя в деловодството подадените оферти и запознава членовете на комисията и присъстващите представители на кандидатите за техния брой.
Извършва се проверка за вид на плика, за изписването на реквизитите върху същия. Ако се установят нарушения кандидатът се отстранява. В случай, че всичко отговаря на изискванията определени от общината изправната документация се отваря по реда на нейното постъпване.
Всяка оферта се проверява дали отговаря на поставените с № 580 по Протокол № 46 от 30.08.2022г.на Общински съвет-гр. Тутракан условия. Оферти, които не отговарят на изискванията на решението се отстраняват.
Допуснатите до участие оферти се оценяват въз основа на критерия „ИКОНОМИЧЕСКИ НАЙ ИЗГОДНА ОФЕРТА“.
Оценката на предложенията се извършва по МЕТОДИКА ЗА ОЦЕНКА НА ПРЕДЛОЖЕНИЯТА, приета в едно с ПРОЦЕДУРА ЗА ИЗБОР НА ФИНАНСОВА ИЛИ КРЕДИТНА ИНСТИТУЦИЯ, ИЛИ ФИНАНСОВ ПОСРЕДНИК по чл. 19 от ЗОБ от Общински съвет-гр. Тутракан с Решение № 696 По Протокол № 49 от 13 .12. 2018 г.
Решенията на комисията се вземат с мнозинство повече от половината от общия брой на членовете, определени със заповедта на кмета, без да се вземат предвид резервите.
Когато член на комисията не е съгласен с взетото решение от другите членове, той подписва протокола с особено мнение, като в резюме излага мотивите.
При обективна невъзможност даден член да изпълни задълженията си по заповедта на кмета, той се замества от резервен член.
Работата на комисията приключва с изготвяне на протокол, с който информира кмета за резултатите от работата и се прави предложение до Кмета на Община Тутракан за издаване на заповед за обявяване на резултатите от класирането.
В срок до 7/седем/ календарни дни от утвърждаване на протокола от кмета се издава заповед от кмета за избора на финансова/ кредитна институция, която е определена да предостави банков заем на общината.
Заповедта на Кмета за класирането се изпраща в тридневен срок от датата на издаването й до всички участници за информация и се публикува на интернет страницата на общината.
В едномесечен срок от издаването на заповедта се сключва договор за заем с класирания на първо място кандидат.
При отказ на класиралия се на първо място участник да подпише договор, кметът писмено отправя покана до следващия по ред класирал се участник.
Документация за участие в процедурата:
- Решение № 580 по Протокол № 46 от 30.08.2022г.на Общински съвет гр. Тутракан
- Документи по образец – Представяне на кандидата Образец № 1; Оферта на кандидата- Образец № 2; Декларация – Образец № 3;
- Описание на заема.
- Баланс на Община Тутракан за 2019,2020,2021 и към 30.06.2022 г.; Обяснителна записка към Баланс/ГФО.
- Отчет за касовото изпълнение на бюджета за 2019,20,2021 и към 30.08.2022 г. Справка за просрочените задължения към 31.12.2019;2020;2021; към 30.06.2022 г.
- Методика за оценка на офертите.
КМЕТ НА ОБЩИНА ТУТРАКАН:
Д-Р ДИМИТЪР СТЕФАНОВ
Утвърдил:………………..
Д-р ДИМИТЪР СТЕФАНОВ
Кмет на Община Тутракан
Образец № 1
ИНФОРМАЦИЯ ЗА УЧАСТНИКА
в процедура за избор на финансова или кредитна институция, или финансов посредник
по чл.19 от Закона за общинския дълг, която да предостави на Община Тутракан заем/кредит
|
Наименование на участника
|
…………………………………………………………………….
…………………………………………………………………….
…………………………………………………………………….
…………………………………………………………………….
|
|
Правно- организационна форма на участника
|
|
|
Седалище по регистрация
|
…………………………………………………………………….
……………………………………………………………………
…………………………………………………………………….
|
|
БУЛСТАТ
|
|
|
Пълен адрес за кореспонденция:
|
…………………………………………………………………….
…………………………………………………………………….
…………………………………………………………………….
……………………………………………………………………
|
|
Телефон за контакти:
GSM
|
……………………………………………………………………
……………………………………………………………………
|
|
Електронен адрес:
|
……………………………………………………………………
……………………………………………………………………
|
|
Лице представляващо участника:
|
|
|
Лице за контакти:
|
|
|
Упълномощено лице:
|
|
|
Валиден лиценз
|
|
Пояснителна информация:
……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………
Утвърдил:………………..
Д-р ДИМИТЪР СТЕФАНОВ
Кмет на Община Тутракан
Образец № 2
ОФЕРТА
ЗА УЧАСТИЕ В ПРОЦЕДУРА ЗА ИЗБОР НА ФИНАНСОВА ИЛИ КРЕДИТНА ИНСТИТУЦИЯ, ИЛИ ФИНАНСОВ ПОСРЕДНИК
ПО ЧЛ.19 ОТ ЗАКОНА ЗА ОБЩИНСКИЯ ДЪЛГ, КОЯТО ДА ПРЕДОСТАВИ НА ОБЩИНА ТУТРАКАН ЗАЕМ/КРЕДИТ
Наименование на участника:
Седалище и адрес на управление:
БУЛСТАТ/ЕИК:
Телефонен номер:
Факс номер:
Електронен адрес:
Лице представляващо участника:
Лице за контакти:
Упълномощено лице:
Валиден лиценз
УВАЖАЕМИ Г-Н СТЕФАНОВ,
След като се запознах(ме) с обявлението за провеждане на процедура за избор на финансова институция за предоставяне на дългосрочен револвиращ кредит на Община Тутракан, подписаният(те), представляващ(и) ................................................................. предлагам/е следните условия за предоставяне на дългосрочен револвиращ кредит на Община Тутракан:
1. Предлагам дългосрочен револвиращ банков кредит в размер на ……………/……………………………………………………………………………………./ (цифром и словом)
За обезпечение на кредита Община Тутракан следва да учреди залог върху собствени приходи и изравнителната субсидия на Общината за периода на действие на договора в размер на …………………………….. .от стойността на кредита. / % /
Усвояването на кредита е при необходимост / револвиращ кредит
2. Размер на годишен лихвен процент - ………………………………...
( цифром и словом)
………………………………………………………………………………………
3. Размер на надбавка над лихвения процент при просрочие на главницата - ……................................................................................................................................
(цифром и словом)
4. Размер на заложените вземания в договора за залог - ……………………………………………………………………………
5. Срок за усвояване, начин на усвояване - ……………………………
6. Краен срок на погасяване - …………………………….…………….
7. Срок на валидност на офертата ………………………………………..
(не по-малък от 90 дни)
от крайния срок за представяне на офертите.
Приложено, представям:
1. Административни сведения за участника (образец № 1)
2. Лиценз за извършване на банкова дейност или дейност като кредитна институция или фонд- заверено копие.
3. Декларация за приемане на условията и параметрите по кредита, определени с Решение № 580 по Протокол № 46 от 30.08.2022г.на Общински съвет – Тутракан - Образец № 3.
4. Нотариално заверено пълномощно (когато ценовата оферта е подписана от лице, което няма представителни функции).
Дата: .......... 2022 г. Подпис и печат: ..................
Гр. ........................... (Име, фамилия,длъжност)
Утвърдил:………………..
Д-р ДИМИТЪР СТЕФАНОВ
Кмет на Община Тутракан
Образец № 3
ДЕКЛАРАЦИЯ
за приемане на условията по кредита, определени с Решение № …………………….по Протокол №……………..на Общински съвет-гр. Тутракан
Долуподписаният (-ната) .......................................................................,
гражданин на .............................................................., в качеството ми на ........................................................., ......................................................................
(длъжност) (наименование на участника)
със седалище и адрес на управление: .......................................................,
участник в процедура за избор на финансова или кредитна институция, или финансов посредник по чл.19 от закона за общинския дълг, която да предостави на Община Тутракан заем/кредит, с настоящата
ДЕКЛАРИРАМ, ЧЕ:
Приемам условията за предоставяне на кредит, съгласно Решение №…………………….. на Общински съвет – Тутракан.
Известна ми е отговорността по чл. 313 от Наказателния кодекс за посочване на неверни данни.
Дата: ............. 2022 г. Декларатор: ..................
Гр. ........................... (Подпис)
ОПИСАНИЕ НА ЗАЕМА
Уважаеми дами и господа,
Бюджета на общината за 2022 г. бе приет при определени разчети на собствените приходи, постъпленията от централния бюджет и други външни източници на финансиране с целево предназначение.
В процеса на текущото изпълнение на общинския бюджет възникнаха неотложни разходи, свързани с поемане на ангажименти, които първоначално не бяха разчетени в приетия общинския бюджет за 2022г.
Основно тези разходи са свързани с наложените обстоятелства поради скока на цената на горивата, да се предоговорят услуги и доставки за които вече имаме разписани договори с изпълнител / например сметосъбирането и сметоизвозването; строително монтажните работи по реализацията на проекта за Мемориален комплекс Гробница при с. Шуменци; строително монтажни работи по текущ ремонт на общинско имущество и други./
При текущото изпълнение на общинския бюджет към шестмесечието средно изпълнението на собствените приходи е около 66 %.
При прогноза изпълнение на същите към 31.12.2022 г. до 80 % е видно, че за второто шестмесечие могат да се очакват около 14%, което е крайно недостатъчен финансов ресурс за да може общината да осъществява нормално своята функция.
Натрупани са неразплатени разходи към шестмесечието в размер на 480 622,35 лева, от които просрочени са 302 702,27 лева.
Неразплатени отчисления по чл. 64 от ЗУП към община Русе към 30.06.2022 г. са 493 440,04 лева.
Неразчетен към Централния бюджет безлихвен заем към 30.06.2022 г. 830 123,83 лева.
При очаквания %-т на изпълнение на собствените приходи до края на годината допускаме прогнозно неразплатени разходи още около 300 000 лева и невъзможност от разплащане на ангажимента към община Русе във връзка с отчисленията по чл.64 от ЗУТ още с около 300 000 лева.
Във връзка с изпълнен проект за ремонтни дейности на общинска пътна мрежа, финансиран чрез Държавен фонд земеделие е оспорено от фонда верифицирането на направени разходи от общината в размер на 1 335 942 лева, което също може да се окаже към края на годината задължение на общината към Управляващия орган/ ДФЗ/.
Във връзка с реализация на проект за изграждане на доброволчески център в с. Белица е теглен мостови заем от Фонд ФЛАГ, но поради верифицирани в по малко около 170 000, същият остава като задължение да бъде покрит от местни приходи.
Предвид гореизложеното и във връзка с възможностите, които дава Закона за общинския дълг (ЗОД) за поемане на общински дълг за разплащане на просрочени задължения, възникнали във връзка с предоставяне на публичните услуги и осъществяване на дейността на общината, се формира становището да бъде изтеглен нов общински заем.
От така изнесените факти фактическия недостиг от собствени средства е в размер около 3 900 000 лв.
Някои от факторите довели до тези данни са – спад на собствените приходи от физически и юридически, породен от рязкото ограничаване на стопанския живот на територията на общината и високите цени на основните стоки и услуги наложени на пазара; ограничените възможности на населението да покриват своевременно всички свои задължения; възникване на непредвидени разходи при изпълнение на основната си дейност и други.
Към настоящия момент общината обслужва успешно следните кредити: Към ЦКБ София –Кредит за 500 000 лв., който е с остатъчен размер към 30.06.2022 г. 199 400.00. Кредитът е за финансиране на неразплатени разходи и просрочени задължения от минали години. Погасяването е от собствени приходи.
Към ФЛАГ ЕАД гр. София –
Кредит за 4 000 000 лева. Остатъчен размер към 30.06.2022г. е 3 750 000.00 лв. Кредитът е за финансиране на собствен принос по проект за изграждане на ГПСОВ и доизграждане на канализационна мрежа в град Тутракан. Погасяването е от собствени приходи и изравнителна субсидия на общината.
Кредит за 461 341 лева, с остатък към 30.06.2022 г. – 407 441 лева. Кредитът е за финансиране на проект по ТГС Румъния – България. Погасяването е чрез мостово финансиране и собствени приходи.
Към ЦБ- Кредит в размер на 2 094 161 лв., с остатък към 30.06.2022 г. – 830 123,83 лева. Погасява се от собствени приходи и изравнителна субсидия.
Кредит към ДСК, РФГР – в размер на 452 400 лв. Кредитът е за инвестиционни разходи по проект "Изграждане на Мемориален комплекс "Тутраканска епопея" и прилежащите му публични пространства""
Предвид гореизложените факти и с цел община Тутракан да осигури паричен ресурс за разплащане на просрочени задължения съм доставчици и други поети и възникнали финансови ангажименти към различни институции и към Централния бюджет, предлагаме общината да изтегли нов банков кредит в размер на 3 900 000 лв. , с което да се създаде предпоставка за облекчаване на текущите разплащания, просрочени задължения и други поети ангажименти към различни банкови институции и се осигури нормално финансово приключване на бюджетната година.
Общия размер на усвоения дълг на общината към 01.01.2022 г. възлиза на
4 747 180,04 лв., в това число 4 476 800,04 от Фонд ФЛАГ ЕАД и 270 380,00 лв. от други финансови институции / ЦКБ; ДСК; РФГР/.
През първото шестмесечие съгласно погасителните планове на всеки кредит са разплатени 369 459,04 лв. и са усвоени 83 520, 00 лв. от заема към ДСК и РФГР, който е с отложен срок на погасяване.
Приключен и окончателно е разплатен един от заемите към Фонд ФЛАГ ЕАД с окончателна погасителна вноска в размер на 95 59,04 лв.
Към 30.06.2022 г. остатъчния размер на общия дълг е 4 461 241,00 лв.
Заемите, които се обслужват чрез постъпления от собствени приходи ангажират средно месечно ресурс в размер на 50 000,00 лв., в това число главница 36 700,00 лв. и лихва 13 300,00.лв. от финансовия ресурс на собствените приходи и изравнителната субсидия.
В случай, че се поеме нов банков заем се очаква тази тежест да нарастне допълнително с около 25 000,00 лв.
Осигуряването на финансов ресурс чрез нов банков заем ще доведе до по добра ликвидност на наличните задължения и е предпоставка за по качествени услуги на население.
Във връзка с намерението на общината за теглене на нов банков заем на 25.07.2022г. бе проведено публично обсъждане.
При договарянето с кредитните институции на заемни средства, които са с обезпечение собствени приходи и изравнителна субсидия винаги подхождаме така, че да поддържаме добра кредитна история - редовно да плащаме договорената месечна главница и лихва.
От ползваните във времето заеми не сме допускали некоректност във взаимоотношенията с кредитните институции.
Уверяваме Ви, че общинска администрация Тутракан работи всеотдайно за запазване на позицията ни на лоялен клиент и се надяваме, че така ще е и с финансовата/ кредитна институция, която ни предпочете като такъв и приеме предложението ни като представи своя оферта за което предварително благодарим.
Д-р ДИМИТЪР СТЕФАНОВ
Кмет на Община Тутракан